Что такое деньги и золото? Грядет глобальная денежная перезагрузка? Постараемся разобраться. У каждого специалиста на этот счет своё мнение. Узнаем мнение Джеймса Рикардса (James G. Rickards), американского юриста, автора книг по макроэкономике.
Что такое деньги?
Классическое функциональное определение денег состоит из трех частей: они являются средством обмена, мерилом стоимости товаров и услуг, а также расчетной единицей.
Вы можете считать себя владельцем какого-то рода денег при соблюдении всех трех вышеперечисленных критериев.
Девальвация бумажных денег в 1925–1931 годах
Последовательная девальвация бумажных денег по отношению к золоту в период 1925–1936 годов велась в форме динамичной валютной войны по пресловутому принципу «разори соседа».
Проблема возникла, когда в 1925 году Великобритания приняла решение вернуться к довоенной цене золота, то есть к 4,75 фунта стерлингов за унцию.
Поскольку в период 1914–1925 годов Великобритания удвоила свою денежную массу, в основном идущую на финансирование военных действий в Первой мировой, возвращение к старому паритету фактически означало то, что количество бумажных денег следует сократить вдвое.
Подобные действия привели экономику страны к дефляции, что дало Франции торговые преимущества в 1925–1931 годах.
Девальвация национальной валюты позволила Великобритании иметь преимущества, особенно перед США, до 1933 года, пока и сами США не возвратились к своей старой цене на золото.
Таким образом, причиной Великой депрессии было не само золото, а его расчетная стоимость, проводимая бездарной финансово-кредитной политикой.
Золотой стандарт
Если вы хотите получить функциональную золотую стандартизацию экономики, следует помнить, что золото не может быть слишком дорогим (как это произошло в 1925 году в Великобритании) или слишком дешевым (как это происходит в мире сегодня).
Золотой стандарт может нормально работать лишь тогда, когда правительство страны не диктует цену на золото с политических позиций, а основывается на аналитической основе.
Золото – это деньги?
Такой статус постоянно унижал и правительства разных стран, и экономистов, особенно после того, как в 1971 году рухнула вся международная валютно-финансовая система и доллар перестал конвертироваться в золото.
Валютный крах 1971 года был, как ни удивительно, предсказуем.
В XX веке это происходило три раза – в 1914, в 1939 и в 1971 годах, а в опасной близости от него валютно-финансовая система находилась в 1998 и в 2008-м.
«Золото, это наименее изученный класс активов в мире. Путаница возникает из-за того, что золото торгуется как товар, но золото — это не товар, а деньги.
Центральные банки и министерства финансов не владеют запасами меди, алюминия или стали, но у них есть золото.
Единственное объяснение золотых запасов центрального банка очевидно: золото — это деньги». ― Джеймс Рикардс, Дорога к краху: секретный план глобальной элиты на случай следующего финансового кризиса.
«Золото предлагает противникам значительные преимущества в мире санкций США, основанных на долларах.
Золото является физическим, а не цифровым, поэтому его нельзя взломать или заморозить.
Золото легко перевозить по воздуху для расчетов по платежному балансу или другим сделкам между странами.
Потоки золота не могут быть заблокированы через SWIFT или FedWire.
Золото взаимозаменяемо и не поддается отслеживанию, поэтому его происхождение установить невозможно. Соединенные Штаты не готовы к этому», — Джеймс Рикардс, «Смерть денег: грядущий крах международной валютной системы».
Цена золота
Если вы прогнозируете, что доллар будет укрепляться, вам не захочется приобретать столько золота. Однако если вы считаете, что доллар ослабнет, чего я со временем ожидаю, тогда вы, безусловно, задумаетесь о покупке золота.
Вам не надо переводить золото во что бы то ни было. Просто думайте о золоте как о деньгах.
Долларовая цена золота – это всего лишь инверсия доллара. Если вы думаете о золоте как об антидолларе, вы на верном пути.
Если доллар укрепляется, это означает падение цены на золото. Если курс доллара низкий, это означает более высокую цену на золото. Если вы беспокоитесь за доллар – а есть веские причины для беспокойства, – то имеет смысл владеть золотом.
Золото – это страховка
Мы выяснили в предыдущей главе, что золото – не средство инвестирования, не товар, не бумажный контракт и не цифровая запись.
Это, в отличие от других простых и составных химических соединений, всего лишь элемент периодической таблицы с атомным номером 79. Он устойчив к мировым валютным коллапсам и не зависит от финансовых рыночных сложностей.
Владение золотом надежно страхует от текущей экономической ситуации и нестабильности монетарной системы. — Рикардс Джеймс — Золотой запас. Почему золото, а не биткоины – валюта XXI века?
«Может быть, уже слишком поздно спасать доллар, но еще не поздно сохранить богатство. Мы живем в суррогатной денежной системе, которая достигла своей конечной стадии». ― Джеймс Рикардс, Смерть денег: грядущий крах международной валютной системы.
«Рынки не предвидели краха в 2008 году. И они не предвидели краха в 2020 году. Это не то, чем занимаются рынки. Понимание того, что будет дальше, зависит от вас». ― Джеймс Рикардс, Новая Великая депрессия: победители и проигравшие в постпандемическом мире.
«Грядет глобальная денежная перезагрузка. Чего не хватает, так это лидерства и предвидения». ― Джеймс Рикардс, Последствия: семь секретов сохранения богатства в грядущем хаосе.