С Уорреном Баффетом

С Уорреном Баффетом, уникальным инвестором всегда интересно. У него есть чему поучиться по вопросам инвестирования. Узнать, как стать богатым и успешным.

Жизнь подобна снежному кому. Главное найти мокрый снег и действительно длинную горку, как вам такая рекомендация? — “Life is like a snowball. The important thing is finding wet snow and a really long hill.” — Warren Buffett.

С Уорреном Баффетом

Warren Buffett

13 ноября 2020 года по данным Forbes состояние Warren Edward Buffett  85,5 миллиарда долларов, если вы кликните сегодня цифра вероятно изменится.

Уоррен Баффет родился 30 августа 1930 года в Омахе, штат Небраска, США. Его путь был скорее всего определён, потому что отец Баффета был биржевым маклером.

Впервые Уоррен купил акции 12 марта 1942 года, в этот день рынок упал примерно на 2%. Баффет говорит, что приобрёл бумаги утром, а вечером цены стали спускаться.

Жизнь многому научила Баффетта, теперь он влиятельный  авторитетный инвестор и это подтверждается не только словами, но и его умением делать деньги.

Все его достижения основаны на воспитании, образовании, таланте, умении ладить с людьми, любить семью и близких, быть хорошим другом, а также на невероятном обаянии, которое, кажется, невозможным для серьёзного инвестора.

Интервью с Уорреном Баффетом

В интервью в 2020 году Уоррен Баффет, отвечая на вопросы, дал ценные рекомендации.

В интервью Уоррен Баффет говорит: «Инвесторам надо понимать, что они покупают не просто акции, а часть бизнеса». 

Баффет уточняет, что к 2020 году, они, Berkshire Hathaway, владеют уже более 20 лет American Express, в течение 40 лет акциями Coca Cola.

Рекомендация Баффета состоит в том, что есть хорошая стратегия – покупать каждые 10 дней, обновляя свой прогноз.

Подходите к покупке акций с умом. Если вы собираетесь купить, к примеру, General Motors, у которой в обращении находится 1,4 миллиарда акций. Вы смотрите не на 30 долларов за акцию, а думаете о 42-х миллиардах за компанию. Напишите у себя в блокноте, я покупаю акции General Motors потому что и далее изложите все за и против.

В интервью есть упоминание о интересной давней книге. Эдгар Лоуренс Смит, в 1924 году в своей книге «Обыкновенные акции, как долгосрочные инвестиции»  изложил, как работают сложные проценты. Тогда Смит хотел противопоставить облигации акциям. Если вам интересно найдите и прочтите — Edgar Lawrence Smith, Common Stocks as Long Term Investments.

Инвестор Уоррен Баффет

Уже в 11 лет Уоррен сделал покупку трёх акций по 38 долларов и продал их по 40. Кажется, это был успех для мальчика — начинающего инвестора. Но он пропустил большой успех, потому, что эти акции вскоре выросли до 200 долларов за каждую. Так Баффет понял, хочешь получать больше — умей терпеливо ждать наиболее выгодного момента.

Учился в Wharton при Пенсильванском университете, также учился в Университете Небраски, по окончании которого получил степень бакалавра делового администрирования. Учёбу продолжил Уоррен в Колумбийской школе бизнеса, получил степень бакалавра экономики.

В возрасте 21 года Уоррен Баффет стал обучать студентов. Позднее, он стал делать встречи, отвечая на вопросы студентов. Всегда им рекомендует делать так как он сам поступает, — делает то, что у него хорошо получается.

С 1950 года Баффет работал инвестиционным продавцом. В 1956 году основал Buffett Associates.

В период с 1960 года Баффет инвестировал в текстильную фабрику Berkshire Hathaway, основанную в 1839 году. В 1962 году у него уже был контрольный пакет акций.

С 1970 года Уоррен Баффет является генеральным директором Berkshire Hathaway. К 2020 году, это огромный холдинг, со штаб квартирой в Омахе, родине Уоррена Баффета. Холдинг является управляющей компанией для многих компаний с различными видами деятельности. Это Apple, Duracell, Geico, Coca Cola и другие

С Уорреном Баффетом многим пришла помощь. С 2006 года Баффет, доверяя своему другу Биллу Гейтсу, у которого есть благотворительный фонд, жертвует большие суммы и призывает богатых людей мира помогать людям.

Основные подходы к выбору компаний для инвестирования

Для Уоррена Баффета важно, чтобы он инвестировал в компании, бизнес которых ему понятен. Компания должна иметь успешную прибыльную стабильную бизнес историю, желательно, не менее 10 лет.

Основные показатели, которыми руководствуется Баффетт:

  1. Анализ рентабельности собственного капитала за 10 лет.
  2. Рост прибыли компании должен происходить за счёт собственного капитала, а не за счёт привлечённых средств. Анализ долга к собственному капиталу. Высокий уровень долга часто приводит к снижению стабильного роста прибыли, это риски.
  3. Разделите размер чистой прибыли на чистые продажи. Эти данные возьмите минимум за 5 лет. Если маржа даёт динамику роста, значит бизнес устойчив при эффективном управлении и контроле за расходами. 

Учитель и ученик, Бен Грэм и Уоррен Баффет  

Уоррен Баффет считает Бенджамина Грэма своим учителем и большим другом. Грэм, родился в Лондоне, но семья переехала в Америку. Учился Бенджамин в Колумбийском университете. После окончания он работает на Нью-Йорской фондовой бирже (NYSE) на Уолл-стрит, Манхэттен, Нью-Йорк.

Нью-Йорская фондовая биржа, основана в 1792 году, является крупнейшей фондовой биржей мира по совокупности рыночной капитализации ценных бумаг, котируемые на бирже.

Грэм к 25 годам имел заработок на уровне 500 000 долларов в год. Но обвал фондового рынка 1929 года лишил Бенджамина почти всех его инвестиций. Это был большой урок, благодаря которому тактика инвестирования поменялась.

После этих событий Грэм совместно с Дэвидом Доддом, при участии Ирвинг Кан, пишет книгу «Анализ безопасности». Книга была опубликована в 1934 году. Грэм в это время преподаёт в Колумбийской школе бизнеса.

В 1949 году Грэм написал книгу «Умный инвестор». Согласно Грэму, умный инвестор это тот, кто продаёт оптимистам и покупает у пессимистов. Инвестору следует искать возможности покупать дёшево и продавать дорого, из-за несоответствия цены и стоимости, возникающие в результате экономических ситуаций и даже человеческих промахов. Инвестор должен иметь разумный анализ и не реагировать на рыночный шум.

В книге Грэм рекомендовал формировать портфель из 50% акций и 50 % облигаций или денежных средств. Не покупайте акции потому что вам просто они нравятся. Делайте анализ более привлекательных акций.

В молодости Уоррен прочёл книгу Бенджамина Грэма «Умный инвестор». Эта книга все годы с ним и он её рекомендует и современному поколению инвесторов, потому что основы инвестирования, данные в ней, так и остались актуальными.

Уоррен Баффет идёт учиться в Колумбийский университет, чтобы учиться у Грэма. После окончания обучения, Баффет работает в компании Грэма Graham-Newman.

«Люди всегда спрашивают меня, куда им идти работать, и я всегда говорю им, чтобы шли работать к тому, кем они больше всего восхищаются. — People always ask me where they should go to work, and I always tell them to go to work for whom they admire the most.” — Warren Buffett

Уоррен Баффет отвечает на вопросы студентов

Уоррен Баффет часто отвечает на вопросы студентов. В переводе на русский язык есть вопросы и ответы встречи , которая состоялась 12 ноября 2004 года.

Уоррен Баффет отвечает на вопросы студентов, где и сам был студентом Уортонской школы бизнеса при Пенсильванском университете.

К слову сказать, выпускниками Уортонской школы бизнеса являются, также, как Уоррен Баффет, так и Илон Маск, Дональд Трамп, Питер Линч и многие другие успешные люди.

В Уортонской школе бизнеса при Пенсильванском университете обучаются около 5 тысяч студентов из более чем 100 стран мира. The Wharton School of the University of Pennsylvania, основана в 1881 году бизнесменом, меценатом Джозефом Уортоном.

На вопрос: «Скажите, что вы думаете о богатстве?», Уоррен Баффет ответил, что его никогда не интересовали яхты, дома, земли, — «это слишком хлопотно». Деньги дают свободу выбора. Деньги нужны для того, чтобы заниматься любимым делом с теми людьми, которые нравятся.

В бизнесе Уоррен Баффет ищет стабильности, нам не нужны перемены. В инвестициях Уоррен Баффет один из лучших игроков. Он говорит, что инвестиции, это лучшая игра в мире. Когда повсюду кричат: «Давай, давай! Чего ты ждёшь?!», он умело выжидает время для броска, следит за пролетающими мячами и делает ловкий бросок.

Все вопросы студентов и ответы Уоррена Баффета вы сможете прочесть внимательно здесь.

Цитаты с Уорреном Баффетом на английском с переводом на русский

 “If you don’t find a way to make money while you sleep, you will work until you die.” — Warren Buffett. Если вы не найдёте способ заработать деньги, пока спите, вы будете работать, пока не умрёте.

“The most important investment you can make is in yourself.” — Warren Buffett. Самое важное вложение, которое вы можете сделать, это в себя.

“In the business world, the rearview mirror is always clearer than the windshield.” — Warren Buffett. В деловом мире зеркало заднего вида всегда чётче, чем лобовое стекло.

“Forecasts may tell you a great deal about the forecaster; they tell you nothing about the future.” —  Warren Buffett. Прогнозы могут многое рассказать вам о прогнозисте, но они ничего не говорят вам о будущем.

С Уорреном Баффетом мы многое познаём. С Уорреном Баффетом многое становится сразу понятным. 

Читайте об инвестициях в зоне комфорта

Добавить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован.