С Уорреном Баффетом

С Уорреном Баффетом, уникальным инвестором всегда интересно. У него есть чему поучиться, в том числе и по вопросам инвестирования. Узнаем, как быть богатым, успешным, жить самому радостно, благополучно и создавать эти возможности для других людей.

С Уорреном Баффетом

Warren Buffett

«Жизнь подобна снежному кому. Главное найти мокрый снег и действительно длинную горку» — как вам такая рекомендация? — “Life is like a snowball. The important thing is finding wet snow and a really long hill.” — Warren Buffett.

Forbes и Письма Уоррена Баффета акционерам Berkshire

13 ноября 2020 года по данным Forbes состояние Warren Edward Buffett  85,5 миллиарда долларов, если вы кликните сегодня цифра вероятно изменится.

В соответствии с общепринятыми принципами бухгалтерского учета в 2020 году Berkshire заработала 42,5 миллиарда долларов.

Об этом 27 февраля 2021 г. Уоррен Э. Баффет, Председатель правления (February 27, 2021 Warren E. Buffett, Chairman of the Board) сообщил в ежегодном очередном письме Уоррена Баффета акционерам Berkshire (Warren Buffett’s Letters to Berkshire Shareholders), в деталях прочтите сами в документе pdf формата.

Warren Buffett статья на forbes 2021, это интересно.

Из биографии Уоррена Баффета

Уоррен Баффет родился 30 августа 1930 года в Омахе, штат Небраска, США. Его путь был скорее всего определён, потому что отец Баффета был биржевым маклером.

Впервые Уоррен купил акции 12 марта 1942 года, в этот день рынок упал примерно на 2%. Баффет говорит, что приобрёл бумаги утром, а вечером цены стали спускаться.

Жизнь многому научила Баффетта, теперь он влиятельный авторитетный инвестор и это подтверждается не только словами, но и его умением делать деньги.

Все его достижения основаны на воспитании, образовании, таланте, умении ладить с людьми, любить семью и близких, быть хорошим другом, а также на невероятном обаянии, которое, кажется, невозможным для серьёзного инвестора.

Интервью с Уорреном Баффетом

В интервью в 2020 году Уоррен Баффет, отвечая на вопросы, дал ценные рекомендации.

В интервью Уоррен Баффет говорит: «Инвесторам надо понимать, что они покупают не просто акции, а часть бизнеса». 

Баффет уточняет, что к 2020 году, они, Berkshire Hathaway, владеют уже более 20 лет American Express, в течение 40 лет акциями Coca Cola.

Рекомендация Баффета состоит в том, что есть хорошая стратегия – покупать каждые 10 дней, обновляя свой прогноз.

Подходите к покупке акций с умом. Если вы собираетесь купить, к примеру, General Motors, у которой в обращении находится 1,4 миллиарда акций. Вы смотрите не на 30 долларов за акцию, а думаете о 42-х миллиардах за компанию. Напишите у себя в блокноте, я покупаю акции General Motors потому что и далее изложите все за и против.

В интервью есть упоминание о интересной давней книге. Эдгар Лоуренс Смит, в 1924 году в своей книге «Обыкновенные акции, как долгосрочные инвестиции»  изложил, как работают сложные проценты. Тогда Смит хотел противопоставить облигации акциям. Если вам интересно найдите и прочтите — Edgar Lawrence Smith, Common Stocks as Long Term Investments.

Инвестор Уоррен Баффет

Уже в 11 лет Уоррен сделал покупку трёх акций по 38 долларов и продал их по 40. Кажется, это был успех для мальчика — начинающего инвестора. Но он пропустил большой успех, потому, что эти акции вскоре выросли до 200 долларов за каждую. Так Баффет понял, хочешь получать больше — умей терпеливо ждать наиболее выгодного момента.

Учился в Wharton при Пенсильванском университете, также учился в Университете Небраски, по окончании которого получил степень бакалавра делового администрирования. Учёбу продолжил Уоррен в Колумбийской школе бизнеса, получил степень бакалавра экономики.

В возрасте 21 года Уоррен Баффет стал обучать студентов. Позднее, он стал делать встречи, отвечая на вопросы студентов. Всегда им рекомендует делать так как он сам поступает, — делает то, что у него хорошо получается.

С 1950 года Баффет работал инвестиционным продавцом. В 1956 году основал Buffett Associates.

В период с 1960 года Баффет инвестировал в текстильную фабрику Berkshire Hathaway, основанную в 1839 году. В 1962 году у него уже был контрольный пакет акций.

С 1970 года Уоррен Баффет является генеральным директором Berkshire Hathaway. К 2020 году, это огромный холдинг, со штаб квартирой в Омахе, родине Уоррена Баффета. Холдинг является управляющей компанией для многих компаний с различными видами деятельности. Это Apple, Duracell, Geico, Coca Cola и другие

С Уорреном Баффетом многим пришла помощь. С 2006 года Баффет, доверяя своему другу Биллу Гейтсу, у которого есть благотворительный фонд, жертвует большие суммы и призывает богатых людей мира помогать людям.

Основные подходы к выбору компаний для инвестирования

Для Уоррена Баффета важно, чтобы он инвестировал в компании, бизнес которых ему понятен. Компания должна иметь успешную прибыльную стабильную бизнес историю, желательно, не менее 10 лет.

Основные показатели, которыми руководствуется Баффетт:

  1. Анализ рентабельности собственного капитала за 10 лет.
  2. Рост прибыли компании должен происходить за счёт собственного капитала, а не за счёт привлечённых средств. Анализ долга к собственному капиталу. Высокий уровень долга часто приводит к снижению стабильного роста прибыли, это риски.
  3. Разделите размер чистой прибыли на чистые продажи. Эти данные возьмите минимум за 5 лет. Если маржа даёт динамику роста, значит бизнес устойчив при эффективном управлении и контроле за расходами. 

Учитель и ученик, Бен Грэм и Уоррен Баффет  

Уоррен Баффет считает Бенджамина Грэма своим учителем и большим другом. Грэм, родился в Лондоне, но семья переехала в Америку. Учился Бенджамин в Колумбийском университете. После окончания он работает на Нью-Йорской фондовой бирже (NYSE) на Уолл-стрит, Манхэттен, Нью-Йорк.

Нью-Йорская фондовая биржа, основана в 1792 году, является крупнейшей фондовой биржей мира по совокупности рыночной капитализации ценных бумаг, котируемые на бирже.

Грэм к 25 годам имел заработок на уровне 500 000 долларов в год. Но обвал фондового рынка 1929 года лишил Бенджамина почти всех его инвестиций. Это был большой урок, благодаря которому тактика инвестирования поменялась.

После этих событий Грэм совместно с Дэвидом Доддом, при участии Ирвинг Кан, пишет книгу «Анализ безопасности». Книга была опубликована в 1934 году. Грэм в это время преподаёт в Колумбийской школе бизнеса.

В 1949 году Грэм написал книгу «Умный инвестор». Согласно Грэму, умный инвестор это тот, кто продаёт оптимистам и покупает у пессимистов. Инвестору следует искать возможности покупать дёшево и продавать дорого, из-за несоответствия цены и стоимости, возникающие в результате экономических ситуаций и даже человеческих промахов. Инвестор должен иметь разумный анализ и не реагировать на рыночный шум.

В книге Грэм рекомендовал формировать портфель из 50% акций и 50 % облигаций или денежных средств. Не покупайте акции потому что вам просто они нравятся. Делайте анализ более привлекательных акций.

В молодости Уоррен прочёл книгу Бенджамина Грэма «Умный инвестор». Эта книга все годы с ним и он её рекомендует и современному поколению инвесторов, потому что основы инвестирования, данные в ней, так и остались актуальными.

Уоррен Баффет идёт учиться в Колумбийский университет, чтобы учиться у Грэма. После окончания обучения, Баффет работает в компании Грэма Graham-Newman.

«Люди всегда спрашивают меня, куда им идти работать, и я всегда говорю им, чтобы шли работать к тому, кем они больше всего восхищаются. — People always ask me where they should go to work, and I always tell them to go to work for whom they admire the most.” — Warren Buffett

Уоррен Баффет отвечает на вопросы студентов

Уоррен Баффет часто отвечает на вопросы студентов. В переводе на русский язык есть вопросы и ответы встречи , которая состоялась 12 ноября 2004 года.

Уоррен Баффет отвечает на вопросы студентов, где и сам был студентом Уортонской школы бизнеса при Пенсильванском университете.

К слову сказать, выпускниками Уортонской школы бизнеса являются, также, как Уоррен Баффет, так и Илон Маск, Дональд Трамп, Питер Линч и многие другие успешные люди.

В Уортонской школе бизнеса при Пенсильванском университете обучаются около 5 тысяч студентов из более чем 100 стран мира. The Wharton School of the University of Pennsylvania, основана в 1881 году бизнесменом, меценатом Джозефом Уортоном.

На вопрос: «Скажите, что вы думаете о богатстве?», Уоррен Баффет ответил, что его никогда не интересовали яхты, дома, земли, — «это слишком хлопотно». Деньги дают свободу выбора. Деньги нужны для того, чтобы заниматься любимым делом с теми людьми, которые нравятся.

В бизнесе Уоррен Баффет ищет стабильности, нам не нужны перемены. В инвестициях Уоррен Баффет один из лучших игроков. Он говорит, что инвестиции, это лучшая игра в мире. Когда повсюду кричат: «Давай, давай! Чего ты ждёшь?!», он умело выжидает время для броска, следит за пролетающими мячами и делает ловкий бросок.

Все вопросы студентов и ответы Уоррена Баффета вы сможете прочесть внимательно здесь.

Цитаты с Уорреном Баффетом на английском с переводом на русский

 “If you don’t find a way to make money while you sleep, you will work until you die.” — Warren Buffett. Если вы не найдёте способ заработать деньги, пока спите, вы будете работать, пока не умрёте.

“The most important investment you can make is in yourself.” — Warren Buffett. Самое важное вложение, которое вы можете сделать, это в себя.

“In the business world, the rearview mirror is always clearer than the windshield.” — Warren Buffett. В деловом мире зеркало заднего вида всегда чётче, чем лобовое стекло.

“Forecasts may tell you a great deal about the forecaster; they tell you nothing about the future.” —  Warren Buffett. Прогнозы могут многое рассказать вам о прогнозисте, но они ничего не говорят вам о будущем.

С Уорреном Баффетом мы многое познаём. С Уорреном Баффетом многое становится сразу понятным. 

Читайте об инвестициях в зоне комфорта

Добавить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован.